Större risk för penningtvätt på utländska casinon
Penningtvätt kan förekomma på alla nätcasinon. Risken för penningtvätt är emellertid större på vissa casinon utan svensk licens. Det beror på att de står utanför den svenska spelmarknaden och inte behöver följa de strikta reglerna som gäller för svenska casinon.
Givetvis finns det även seriösa utländska casinon. Casinon med MGA-licens brukar till exempel hålla hög kvalitet. Rent generellt är risken ändå större på casinon utan svensk licens.
Casinon behöver bli bättre, enligt Svenska spels tidigare VD
Jesper Kärrbrink är VD för finansbolaget Immense Group AB. Mellan 2004 och 2008 var han dock VD för Svenska Spel. Under de åren fick han en värdefull inblick i spelbranschen.
Kärrbrink håller med BOS om att casinon behöver bli bättre på att förhindra penningtvätt. Fler förebyggande åtgärder och förbättrade rutiner är saker som han menar skulle hjälpa. Att ständigt utveckla sina metoder är också viktigt, menar han.
Vidare säger han att svenska spelbolag brukar ha bra rutiner och metoder på plats. Det är casinon utan svensk licens som utgör den största risken, säger han, precis som vi redan har nämnt.
Information till spelbolag om penningtvätt
Spelinspektionen har dessutom samarbetat med Finanspolisen och Samordningsfunktionen mot penningtvätt och finansiering av terrorism för att ta fram en informationstext om penningtvätt.
Texten riktar sig till alla svenska spelbolag och innehåller i stora drag information om det här:
- Hur penningtvätt och finansiering av terrorism kan gå till.
- Vilka rutiner som spelbolagen är skyldiga att genomföra för att förhindra penningtvätt.
- Hur du gör för att rapportera misstänkt aktivitet.
BOS anlitar Advisense
Som en del av sitt arbete mot penningtvätt anlitade BOS Advisense. Det är ett konsultföretag som fått i uppdrag att göra en komplett kartläggning av spelbolagen som ingår i BOS. Syftet med kartläggningen är att etablera ett starkare samarbete mot penningtvätt och finansiering av terror.
”Spelmarknaden ska vara en plats för glädje, förströelse och spänning – och en och annan storvinst. Kriminella aktiviteter ska rökas ut. Vår tolerans för penningtvätt i spelindustrin är obefintlig”, säger Gustaf Hoffstedt som är generalsekreterare för BOS.
Resultaten från Advisense
I höstas kom resultaten från Advisense kartläggning av den svenska marknaden. Den visade att i princip alla svenska spelbolag vill bli bättre på att hantera penningtvätt.
Granskningen visar också att spelbolagen verkligen behöver bli bättre på det här. Bland annat behöver casinons interna rutiner bli bättre vid misstankar om penningtvätt.
Louise Brown är specialist inom ekonomiska brott och anti-korruption på Advisense. Hon säger att casinon är särskilt utsatta, eftersom det är företag där det går att göra stora och snabba pengaöverföringar.
Checklista mot penningtvätt
BOS presenterar nu även en lista med saker som alla spelbolag bör se över i sin verksamhet:
- Det första steget innefattar att genomföra en noggrann riskbedömning där ni analyserar både verksamhetens och kundernas potentiella sårbarhet ingående. Det lägger grunden för att hitta riskområden som kräver särskild uppmärksamhet.
- För att hantera identifierade risker är det avgörande att etablera robusta interna rutiner. Det innebär bland annat att utveckla tydliga riktlinjer för hur ni ska arbeta förebyggande mot penningtvätt.
- Kundkännedom utgör också en central del i det preventiva arbetet. Det är viktigt att spelbolaget har systematisk insamling av grundläggande identifieringsuppgifter. Casinot behöver även granska informationen mot relevanta sanktionslistor. Att utreda hur spelare fått ihop sina pengar är också viktigt.
- Spelbolaget behöver spara alla kundrelaterade handlingar mellan fem och tio år.
- Vid misstanke om oegentligheter ska spelbolaget rapportera det till Finanspolisen direkt.
- För att alla vet vad som gäller rekommenderar BOS även regelbundna utbildningsinsatser för all personal. Dessutom bör casinot erbjuda en kanal där medarbetare kan rapportera misstänkta aktiviteter anonymt.
Vilka är BOS?
Branschorganisationen för onlinespel (BOS) är den svenska branschorganisationen för licensierade spelbolag och spelutvecklare på den svenska spelmarknaden. Organisationen startade 2016 och representerar majoriteten av de licensierade spelbolagen i Sverige. Alltås berör inte detta utländska casinon, som har sina egna spelregleringar beroende på utfördad spellicens.
En central del av BOS arbete handlar om att säkerställa att medlemsföretagen följer svensk spellagstiftning och bidrar till att motverka spelproblem och spelberoendeproblematik. Organisationen är också engagerad i arbetet med att bekämpa matchfixning och annat spelfusk.
Sammanfattning
Branschorganisationen för onlinespel (BOS) intensifierar nu sina insatser mot penningtvätt inom spelbranschen genom ett utökat samarbete med Finanspolisen. En kartläggning genomförd av konsultföretaget Advisense visar att svenska spelbolag behöver förbättra sina rutiner för att motverka penningtvätt.
BOS presenterar en omfattande checklista för spelbolagen som bland annat innehåller riskbedömningar, interna rutiner och kundkännedom. Enligt Svenska Spels tidigare VD Jesper Kärrbrink är risken för penningtvätt särskilt hög på casinon utan svensk licens. Spelinspektionen har även tagit fram informationsmaterial för att stödja spelbolagens förebyggande arbete.
